Las economías mundiales pueden ahorrar USD 3,13 billones utilizando la IA para detectar y prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que cuestan billones de dólares al año, según el informe inaugural del índice Napier AI/AML Index, publicado hoy por Napier AI en colaboración con GlobalData.
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El Índice de blanqueo de capitales de Napier AI ofrece la visión más completa de la industria sobre el impacto de la IA en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT, por sus siglas en inglés). El informe clasifica 35 mercados mundiales en función de su eficacia en el cumplimiento contra la delincuencia financiera.
Algunas de las muchas conclusiones clave del informe:
- América del Norte, los países nórdicos y Europa Central ocupan los primeros puestos, respectivamente, en cuanto a regiones geográficas con menor porcentaje del PIB perdido por el blanqueo de capitales.
- Italia, la República Checa y Finlandia se sitúan a la cabeza, en ese orden, de los países con un gasto más eficiente en la lucha contra el blanqueo de capitales.
- Las empresas reguladas, como los bancos, las empresas de pagos, los gestores de patrimonios y activos, las empresas de telecomunicaciones y las compañías de seguros, pueden ahorrar USD 138 000 millones en cumplimiento si aplican la IA a sus estrategias de lucha contra el blanqueo de capitales.
- El 5% del PIB mundial (unos USD 5,2 billones) se canaliza hacia el mercado negro a través del blanqueo de dinero.
- En todo el mundo, Estados Unidos es el país que más puede beneficiarse de las soluciones de cumplimiento de normativas contra la delincuencia financiera basadas en IA, con un ahorro potencial de USD 23 400 millones en cumplimiento para las instituciones financieras, seguido de Alemania (USD 14 200 millones) y Francia (USD 11 080 millones).
- Los Emiratos Árabes Unidos registran la mayor pérdida de PIB por delitos financieros del mundo, con un 9,32%, seguido de Brasil, con un 8,74%.
- Aunque las instituciones financieras gastan mucho en el cumplimiento de normativas contra la delincuencia, la inversión se justifica cuando se recuperan miles de millones y se refuerzan los mecanismos de protección. Hay que centrarse en gastar con eficacia, utilizando herramientas de IA para impulsar tanto el cumplimiento como la recuperación económica.
La Dra. Janet Bastiman, científica jefe de datos de Napier AI, comenta: “Los centros financieros son mucho más vulnerables a la delincuencia financiera. Economías consolidadas como Canadá, Estados Unidos y Reino Unido han equilibrado eficazmente la banca abierta y la innovación en IA con el costo de gestionar los riesgos de la delincuencia financiera. Las economías de rápido crecimiento con fuertes industrias de servicios financieros están tratando de encontrar este equilibrio para reducir las pérdidas financieras hacia el mercado negro”.
Greg Watson, director ejecutivo de Napier AI, explica: “Nos encontramos en el punto de inflexión en el que la tecnología puede impulsar un cambio gigantesco en la prevención de la delincuencia financiera. En Napier AI, vemos la IA como una herramienta, pero también como un catalizador que puede mejorar los esfuerzos de cumplimiento a nivel mundial, ofreciendo mejores resultados con mayor eficiencia. Las cifras del Índice de este año son un testimonio de lo que se puede lograr cuando la IA se utiliza para frenar el blanqueo de capitales efectivamente, en lo que llamamos un enfoque de cumplimiento ante todo”.
El Napier AI / AML Index utiliza datos del PIB, datos de criminalidad de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) y el Índice de Crimen Organizado, y la eficacia del cumplimiento del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Índice de Basilea. También incluye opiniones de altos ejecutivos sobre el impacto de la IA en las estrategias de lucha contra el blanqueo de capitales.
Consulte el índice aquí: https://www.napier.ai/ai-aml-index
Acerca de Napier AI
Napier AI es una “RegTech” que ofrece software contra el blanqueo de capitales y la delincuencia financiera a instituciones financieras, empresas de pagos y de gestión de patrimonios y activos. Napier AI diseña y desarrolla innovaciones tecnológicas para marcar una diferencia cuantificable en términos de reducción de la delincuencia financiera. Con la confianza de más de 150 instituciones de todo el mundo, la plataforma de la empresa, Napier AI Continuum, está transformando el cumplimiento de normativas de una obligación legal a una ventaja competitiva.
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El Índice de blanqueo de capitales de Napier AI (Napier AI / AML Index) proporciona información sobre 35 países, destacando cuáles son los más fuertes y los más débiles a la hora de detener el flujo de dinero hacia la economía sumergida. El blanqueo de capitales costó a la economía mundial USD 5,2 billones solo en 2023. Italia, la República Checa y Finlandia ocupan los primeros puestos, respectivamente, entre los países que más gastan en la lucha contra el blanqueo de capitales. – Business Wire
